Politique AML de SpinCrypto

SpinCrypto applique des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent afin de réduire le risque que la plateforme soit utilisée pour le blanchiment de capitaux, la fraude ou d'autres activités financières illégales. Ces mesures font partie des procédures de sécurité des paiements et de surveillance des transactions.

Surveillance des transactions

L'activité des comptes et des transactions peut être examinée afin de détecter des tendances inhabituelles. Il peut notamment s'agir de dépôts et retraits incohérents, de mouvements ne correspondant pas à l'utilisation habituelle d'un compte ou de sources de paiement qui semblent sans lien avec le titulaire.

La surveillance ne signifie pas que chaque paiement fait automatiquement l'objet d'un contrôle supplémentaire. Une vérification peut être appliquée lorsque l'activité nécessite un examen selon les procédures de risque et de conformité.

Renseignements sur le compte et les paiements

Les utilisateurs doivent fournir des renseignements exacts et utiliser uniquement les moyens de paiement, portefeuilles de cryptomonnaies et fonds qu'ils sont autorisés à utiliser. Les renseignements liés aux transactions doivent être complets et à jour.

Lorsque les procédures applicables l'exigent, SpinCrypto peut demander des renseignements supplémentaires concernant un compte, une transaction ou l'origine des fonds.

Transactions restreintes

SpinCrypto peut retarder, refuser, restreindre ou examiner une transaction lorsqu'il existe des motifs raisonnables de soupçonner une fraude, une activité non autorisée, du blanchiment d'argent ou une violation des règles de la plateforme.

L'utilisation de la plateforme uniquement pour transférer des fonds entre portefeuilles ou dissimuler leur origine ou leur destination peut faire l'objet d'un examen.

Paiements de tiers

Les utilisateurs ne doivent pas utiliser les moyens de paiement, portefeuilles de cryptomonnaies ou fonds appartenant à une autre personne sans autorisation appropriée.

Conservation des données et sécurité

Les données pertinentes concernant le compte et les transactions peuvent être conservées lorsque cela est raisonnablement nécessaire pour la sécurité, la prévention de la fraude, la résolution de litiges ou les exigences de conformité.

Responsabilité de l'utilisateur

Les dépôts et retraits doivent avoir une origine et un objectif légitimes. SpinCrypto ne doit pas être utilisé pour transférer, dissimuler, convertir ou traiter des fonds issus d'une activité illégale.