Política AML da SpinCrypto

A SpinCrypto mantém controles de prevenção à lavagem de dinheiro destinados a reduzir o risco de utilização da plataforma para lavagem de recursos, fraude ou outras atividades financeiras ilícitas. Esses controles fazem parte das medidas de segurança de pagamentos e monitoramento de transações.

Monitoramento de transações

A atividade de contas e transações pode ser analisada em busca de padrões incomuns. Isso pode incluir depósitos e saques inconsistentes, movimentações incompatíveis com o uso normal da conta, transferências incomuns ou fontes de pagamento aparentemente não relacionadas ao titular.

O monitoramento não significa que todos os pagamentos passarão automaticamente por uma análise adicional. Verificações podem ser realizadas quando a atividade exigir uma avaliação de acordo com os procedimentos de risco e compliance.

Informações da conta e pagamentos

Os usuários devem fornecer informações corretas e utilizar apenas métodos de pagamento, carteiras de criptomoedas e fundos que estejam autorizados a usar. Os dados fornecidos para transações devem estar completos e atualizados.

Quando necessário, a SpinCrypto pode solicitar informações adicionais relacionadas à conta, à transação ou à origem dos recursos.

Transações restritas

A SpinCrypto pode atrasar, rejeitar, restringir ou investigar uma transação quando houver motivos razoáveis para suspeitar de fraude, atividade não autorizada, lavagem de dinheiro ou outra violação das regras da plataforma.

Tentativas de utilizar a plataforma apenas para transferir fundos entre carteiras ou ocultar a origem ou destino dos recursos podem ser analisadas.

Pagamentos de terceiros

Os usuários não devem utilizar métodos de pagamento, carteiras ou fundos pertencentes a terceiros sem autorização adequada.

Registros e segurança

Dados relevantes de conta e transações podem ser mantidos quando razoavelmente necessários para segurança, prevenção a fraudes, resolução de disputas ou procedimentos de compliance.

Responsabilidade do usuário

Depósitos e saques devem ter origem e finalidade legítimas. A SpinCrypto não pode ser utilizada para transferir, ocultar, converter ou processar recursos provenientes de atividades ilegais.